年終運用大調查 中信銀行客戶首選基金 | 產業綜合 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
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，發現該行財富管理客戶運用年終獎金，
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，有53%選擇要用在「投資理財規劃」、占比最高，
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，在理財工具選擇方面，
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，則以基金產品最多、占36%。中信銀行建議，
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，為協助客戶搶得理財先機，不妨將過完年後還握在手中的年終獎金當成開年第一隻金雞，落實「必要、需要、想要」三步驟規劃資金，養肥金雞。中信銀行表示，這分調查是針對該行財富管理客戶進行網路問卷調查，期間自今年1月18日至1月26日止，調查發現，客戶在年終理財規劃項目選擇上，依序為「投資理財53%、退休規劃33%、外幣配置19%」。至於理財工具，除了基金，台外幣存款、股票及保單都是熱門選項，相較往年調查，今年客戶更關心「外幣投資」議題。中信銀行表示，目前正是擬定年度理財計劃的好時機，應先釐清有多少可支配收入，以年終獎金而言，就是將獎金扣除必要開銷後的剩餘資金思考如何配置，第一步就是確認那些是「必要」準備，再依序談「需要」準備、「想要」準備。中信銀行表示，「必要」準備重點在於風險準備，例如購買保單，強化保障，才能確保意外發生時，有足夠資金支應生活需求。「需要」準備重點是財務準備，預留短期必要支出，及擬定「中長期」人生理財目標規劃，例如購車、購屋基金、退休金準備等。「想要」準備則指為夢想準備，中信銀行建議，不論人生夢想是健康旅遊或當公益志工，年終如有餘裕，可提撥部分金額作為夢想實現基金。由於多數民眾首選理財商品都是「基金」，中信銀行也透過「打底、績優、質好」等三大原則篩選出7檔全球型基金，近期並提供客戶以定期定額方式申購境內外基金，依每次扣款金額有申購手續費最優3折優惠。，