理財新趨勢論壇/劉宗聖:FinTech要有增值功能

由經濟日報主辦、元大投信協辦「FinTech數位投資與理財新趨勢論壇」昨(29)日登場,里約奧運/美男籃夢幻隊12人名單出列,會中專家指出,榮化東聯靚 押長天期,台灣借重創新技術,蚵仔寮漁港 戶外教學熱點,已可享受金融科技優勢,歐晉德向馬英九請辭 卻沒知會葉匡時,包含存款帳戶綁定貨幣基金,立凱電與江西百路佳客運簽約合作,提升收益水準之際,政院達成酒駕預防性羈押共識,也拉高現金流動性、效率性。經濟日報與元大投信合辦FinTech數位投資與理財新趨勢論壇,邀請元大投信總經理劉宗聖、證券分析師賴憲政、元大投信電子商務主管黃漢昌、元大投信協理李孟霞、元大投信執行副總經理張浴澤、華南銀行個人金融事業群信託部經理陳天鈺、元大投信協理劉晶樺出席。劉宗聖表示,台灣研議金融科技行之多年,投資人對於FinTech並不陌生,現今環境已有電子票證、手機支付,但只有儲值與支付功能,尚不足以滿足所有產業天際線。參考大陸經驗,餘額寶所連結的天弘基金旗下貨幣市場基金,顯示金融科技融入生活還要具備「增值」功能。由於大陸餘額寶提供優於一般現金存放的利率水準,當地投資人已習慣閒置資金應強化增值效益,劉宗聖指出,台灣的金融科技對接國際,也不應囿限於支付功能,串聯銀行帳戶及投信基金,正提供理財增值新的可能。以台灣貨幣市場基金為例,年化報酬率有0.3-0.4%,相對銀行活儲、證券交割帳戶利率來得佳,而台灣已有連結機制,投資人可隨時轉換,提升理財效率。劉宗聖表示,此一概念稱作基金現金化,未來的投資流程,不但鏈結銀行與投信端,也會納入「AI」技術,但AI不只是人工智慧,還包含自動化及智能化。元大投信電子商務部主管黃漢昌表示,台灣投資人存款存量龐大,計入證券交割餘額的1.7兆元,有上兆元資金需求,值得思索去化方案。台灣金融科技發展雖緩,但有足夠利基開發新市場,從一般存款開始提升收益意識,成長潛力可期。資深證券分析師賴憲政認為,台灣投資人面臨高齡化、低利化挑戰,擁抱新趨勢與新科技,有助提升投資效率。,

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