螞蟻金服反洗錢 大數據撐腰

螞蟻金服法務及合規部高級經理黃元駿。 分享 facebook twitter pinterest 巴拿馬文件揭露全球權貴洗錢案，財經觀點／盤活股市，壯大資本市場，也凸顯傳統銀行在業務平台上面臨「FinTech」（金融科技）轉型潮。螞蟻金服法務及合規部高級經理黃元駿說，聽奧／桌球男單頒獎大會擺烏龍 升錯我會旗，金融機構可運用大數據資料反洗錢，贏6票變贏7票 南市議員王錦德當選有效，建構風險評級、即時交易監控。黃元駿近日出席勤業眾信聯合會計師事務所舉辦的「數位浪潮－亞洲Fintech發展面面觀論壇」分享螞蟻金服反洗錢經驗。針對工商銀馬德里分行、巴拿馬洗錢案，法德藥降血壓藥 在陸進行一期臨床，他會後受訪說，暖心可麗餅送偏鄉 他們一做6年，國際洗錢案之所以引起關注，除了名單有國際政商名人外，還有西方觀念認為「逃稅就是洗錢」，但在東方來說，逃稅則屬於稅務規劃。洗錢風暴蔓延，黃元駿說，大陸金融監管逐漸趨嚴，將緊盯傳統銀行，因為傳統銀行業務數據僅為存款、轉帳、匯款、理財等金流靜態資料，不易偵查洗錢；但今日的第三方金融支付，包括物流、人流、金流，客戶移動定位、消費習慣等巨量動態數據。黃元駿說，交易模式的改變使交易不受時間與地點限制，金融機構必須在短時間內分析異常行為、用戶的交易層面也較傳統金融複雜。螞蟻金服在數據採集上，以支付消費平台為主，以及阿里生態系合作商，目前有4億多用戶，但員工不到1萬人，主要運用大數據資料來判讀洗錢行為，建構客戶風險評級、即時交易監控，預防犯罪。不過，他說，如果現金交易，大數據就無法追蹤到洗錢痕跡。螞蟻金服成立於2014年10月，透過網路平台攜手銀行業者，為小微企業和個人消費提供金融服務。旗下有支付寶、餘額寶、網商銀行、螞蟻花唄、芝麻信用等子業務。還有螞蟻金融雲，依託母公司阿里巴巴在雲計算的技術和經驗。他指出，巴拿馬文件案在境外設立公司的客戶，不外乎是高資產者，而螞蟻金服的客戶為80%的長尾客戶，偏向微企業、個人，非前20%的高端用戶。所以，此事件不影響公司業務。國際貨幣基金組織統計，大陸每年洗錢規模逾人民幣2，000億元，相當於大陸經濟總量的2%。螞蟻金服數據顯示，僅2015年上半年，洗錢可疑交易報告達300多件。談到兩岸在金融科技平台合作，黃元駿直言，「短期內不可能有合作機會」，台灣還是不信任大陸，不管是金融安全、金融保障方面，他認為短期內不可能合作。 分享 facebook twitter pinterest，