為防範理專監守自盜,
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,金管會日前請銀行公會訂定「理專十誡」。圖/聯合報系資料照片 分享 facebook 理財專員挪用客戶資金光今年就至少發生十起,
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,金管會主委顧立雄昨表示,
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,會要求所有銀行在半年內「清掃」一遍,
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,針對所有有理財部門的分行,
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,都要落實「理專十誡」,
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,若清掃後還發生類似案件,
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,就會究責到總行的督導高層。為防範理專監守自盜,金管會日前請銀行公會訂定「防範銀行理專挪用客戶款項內控作業原則」,又被俗稱「理專十誡」,顧立雄也宣示,規範建立後若再發生理專挪用客戶款項,不只是解職行員,更要追究總行督導高層的責任。 立委江永昌昨在財委會上詢問顧立雄,最近連續爆出永豐銀、玉山銀都發生理專挪用客戶資金,到底要不要究責到總行高層?顧立雄說,近日曾找來所有銀行總經理、總稽核開會,要求所有銀行半年內對所有有理財部門的分行掃過一遍,確認是否落實「理專十誡」與內控三道防線。立委施義芳質疑,許多理專盜領案都是十年以上,受害客戶都超過兩人,還有很多未爆彈,要如何防堵?顧立雄說,任何社會犯罪都潛藏其中,尤其基於人性的貪婪,重點是內稽內控的三道防線與制度落實,希望能減少犯罪的發生。顧立雄表示,現在請各銀行的稽核單位針對有理財部門的所有分行,全部按照「理專十誡」規定去檢視是否到位,包括人事調動、牽制原則、關聯戶的查驗等,給予各銀行半年時間「清掃」。顧立雄說,不可能銀行清掃過程中發現的案子都要處罰,過程中若發現,某種程度上是應鼓勵,甚至過程中有行員自首,就看案發時間點,如果是發生在清查一遍、也建立相關制度後,又發生盜領事件才會重罰並追究總行責任。理專十誡包括招募員工應盡職調查;員工行為準則嚴禁代客保管、擅自交易;建置理專輪調制度;避免理專未經授權替客戶辦業務;定期產出「IP位址警示檢核報表」;建立帳戶監控機制;不得推介非本行商品;建立第三方監控機制;交易異常大增的理專納為專案查核項目;理專休假的查核機制等。,