反洗錢 OIU客戶須驗雙證件

保險業者力爭，華航打造耶誕市集 拓新客層，希望金管會放寬對國際保險業務分公司（OIU）既有客戶的雙證件要求，台灣廠商 進軍香港禮品展，金管會保險局局長李滿治昨（30）日表示，直言集／圓仔旋風，如何更有意義？，多次討論後，殉職警器捐 「延續他的愛和生命」，已確定不採納業者建議。金管會反洗錢，上空爭女權吃罰單 日裔婦要求芝加哥市府退款，不因我國脫離亞太防制洗錢組織（APG）第二輪評鑑黑名單而有所鬆懈。金管會已完成國際保險業務分公司管理辦法的法規預告程序，李滿治表示，本周將和中央銀行討論，爭取未來一兩周內發布實施。她解釋，沒採納業者建議，主要基於兩點考量，一是保險、銀行、證券的法令規定，三業要一致；二是修正後的OIU管理辦法，已給業者彈性處理空間。配合洗錢防制法修正實施，金管會要求保險公司，今年底前，OIU須對已投保的境外客戶，重新確認客戶身分，保險公司擔心客戶反彈，影響OIU商機，已在7月5日集會，並透過媒體、壽險公會等多個管道，向金管會傳遞刀下留人的訊息。不過，金管會保險局幾經討論後，決定不採納業者意見。李滿治說，對於洗錢或資恐風險較高的客戶，要求金融機構應驗證至少二種證件（俗稱雙證件），不是只有保險業有此規定。屬於銀行領域的國際金融業務分行（OBU），以及屬於證券領域的國際證券業務分公司（OSU），都這樣規定，三業應該要一致。保險業者則認為，OBU要求客戶出示雙證件，已行之有年。境外客戶向銀行辦理開戶，須出示有效的護照、或是由政府機關簽發，附有照片的有效身分證件，銀行長久以來都這麼做，對銀行業並不構成困擾，但是對保險業來講，要對舊客戶追討第二證件，「人家要是不理你怎麼辦？」李滿治說， 已修正預告完畢的OIU管理辦法，並不是那麼沒有彈性。保險公司對洗錢或資恐風險較低的客戶，可採取簡化措施；對風險較高的客戶，則應驗證至少二種證件。她並反問，保險公司如果明知客戶風險不低，還不去要求提供第二證件，不是更說不過去？針對業者與主管機關的歧見，前金管會副主委、現任財團法人保險事業發展中心董事長桂先農表示，APG明年要來台灣做防制洗錢的第三輪評鑑，「OIU這塊可能不會放過你」，保險局堅持底線，有其道理。不過，OIU要求驗證雙證件，的確可能引發境外客戶反彈，桂先農指出，歡迎有困擾的保險業者找他討論，保發中心願意扮演魯仲連，在OIU商機與反洗錢的衝突之中，開創雙贏之路。，