瑞士銀行昨（19）日宣布，
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，推出智慧財富管理服務，
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，以自行研發的IT系統24小時監測客戶投資組合，
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，客戶資產規模25萬美元以上就提供服務，
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，僅收1，
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，000美元信託管理費、不收任何交易手續費，
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，合計每年管理費與手續費低於一般行情。瑞銀表示，
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，無論資產配置如何調整都不再收取手續費，
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，沒有隱藏手續費是給客戶最基本的承諾。相較去年瑞銀推出的規劃投資服務（UBS Advice），資產門檻設定為100萬美元以上，此次使用同套IT系統，僅25萬美元就可申請服務。但這項服務也有一定限制，到年底前僅限1，000名客戶申請，且資產門檻不得高於200萬美元、投資項目僅限基金。此次服務推出，瑞銀瞄準25~35歲中小企業主、專業人士、高階管理人員等意見領袖，希望為瑞銀帶進更多精打細算的投資人。相較於傳統國銀，多以「每筆交易」的申購手續費作為營收成長來源，手續費多為1~3%、信託管理費則約為資產總額的千分之2~千分之4。如果同樣把資產25萬美元交給其他財富管理銀行打理，以手續費1%、信託管理費千分之2計算，第一年須繳3，000美元手續費與信託管理費，瑞銀僅需1，000美元，相對划算。瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲表示，自己也是智慧財富管理服務的第一號客戶，以自己的經驗看來，由於不打算太快退休，資產會以股票型基金、債券型基金各半的方式做配置，讓債券型基金穩定平衡投資配置。他建議年紀較輕的客戶，可提高股票配置比率。 圖／經濟日報提供 分享 facebook twitter pinterest，