國泰授信投資 考量赤道原則

授信政策參考赤道原則在民營金融掀起風潮,

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,國泰金控宣布,

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,國泰世華銀行已調整授信政策,

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,以符合赤道原則概念,

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,國泰投信對旗下基金也以二段式嚴控投資名單。
國泰金控表示,

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,為提升打亞洲盃的永續競爭力,

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,與國際標準接軌,

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,因而重視自身對上游供應商、下游投資、放貸對象的影響力。
國泰金控代理發言人、財務長林晏如表示,台灣目前尚無金融機構加入赤道原則協會,對岸也僅一家興業銀行成為會員,但社會責任是未來方向,國泰世華銀行授信審核將逐步參考赤道原則的精神。
三年前加入金控的國泰投信,對於旗下基金投資名單也訂定二段式篩選,第一段是訂定「可投資名單」,適用於國泰投資旗下全數基金,即先依財務指標等標準剔除不合規個股,以確保不會踩到地雷股,另不碰異常更換會計師的個股、避免博奕等不符企業社會責任的個股、不投資不合勞動法規或被罰的個股,經過相關篩選後成就「可投資名單」。
第二段是依各檔基金需求訂定「不可投資名單」,通常是來自委託代操的客戶要求,依此再對投資名單做負面表列。
新聞辭典/赤道原則
赤道原則(Equator Principles)始於2003年6月,為一項自願性的準則。
當初制定此準則的銀行,是參考世界銀行(World Bank)的環境保護標準,以及國際金融公司(International Finance Corporation)的社會責任方針而制定。
制定這項準則的用意是,希望銀行為主的金融辦理融資時,要衡量該案對社會及環境的影響,再決定。
根據銀行公會資料顯示,接受赤道原則的金融機構,無須簽署任何協議,只要發表聲明,表示遵守赤道原則即可,但必須針對融資計畫審核,制定一套與赤道原則相符合的內部程序以及政策,而借款人也要能夠證明其計畫執行,會確實遵守赤道原則,才可對其提供資金融通。 (記者 蔡靜紋),

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